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編輯點評：股票軟件理想組合2021牛市版

2021年，隨著全球范圍疫苗大規模接種，國內外經濟的恢復有望形成共振。而中國管理層推動居民儲蓄加速向資本市場轉移，配置股票和基金將成為主流選擇,小編將無限期的【理想組合2021牛市版】送給朋友們，感興趣的歡迎下載使用

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2021年如何才能抓住牛基？

時近歲末，2021年如何進行基金投資布局成為最為關注的話題。

明年是農歷的牛年，A股會迎來大牛市么？連續兩年公募基金大年后，明年的投資收益該如何預期？現在市場基金那么多，我們該怎么抓住牛基？新手小白進行基金投資，究竟該注意哪些問題......

1，n1425274556a5794問：2021年如何投資基金？投資方向如何？

老司基：個人覺著，2021年的投資可以圍繞兩個中心來，一個是十四五規劃，一個是全面注冊制。十四五規劃中，關注產業鏈受益板塊，可選消費、農產品進口替代；提高能源自給率，利好光伏、風電；核心電子元件自主可控，利好芯片、基礎軟件國產替代等。另外，新基建建設如火如荼，5G產業鏈、新能源汽車稱為重點突破方向。內需明年也會逐步復蘇，受挫于疫情的各類消費行業，商貿、旅游、影視等行業有望復蘇，迎來困境反轉。全面注冊制方面，利好券商板塊，2021年資本市場正處于政策紅利期，注冊制有望向全部A股推廣。另外，藍籌T+0、打造券商航母也會進一步推進，券商也最受益。

2、基民Z8afiT問：請問2021年牛市，是不是沒有2020年這么牛了？還能堅持重倉科技醫藥消費嗎？順周期可以占多大比重？

老司基：A股歷史上，大盤連續3年上漲只在1991-1993年出現過1次。這一次，2019、2020年已經連漲兩年，2021年會不會繼續大漲，現在還不得而知。

放低收益預期，提前做好投資布局就好，其他一切交給市場。長期來看，消費、醫藥、科技是A股主流賽道，個人覺著2021年科技和消費應該表現更好一些，醫藥今年因為疫情大漲透支了一點體力。順周期在上半年估計表現好一點，持倉占比控制在兩成以下比較合適，大多數人對周期股把握不準節奏。

3、股友aSjIaw問：老師，最近好幾個月的市場利率持續上行，十年期國債收益率已經達到了3.30%了，所以說在未來市場的資金面不見得會非常的寬松，所以在這種環境下，投資低估值的板塊或者指數要比投資估值不低的那些成長性行業更具有性價比，請問您對于以上觀點如何看待，謝謝！看到您的很多持倉是指數型基金產品，請問投資指數型基金的優點有哪些，指數型基金產品是否更適合做長期價值投資，其威力才會顯現呢？

老司基：市場估值是動態變化的，現在的低估未必就是真的低估，如果未來盈利跟不上的話，現在低估也許就是合理的；現在的高估也未必就是高估，如果未來盈利能快速跟上，當前的高估也就是合理的。資金面寬松，對于估值提升肯定有幫助，但這是外因。關鍵起作用的，還是內因，就是指數的成長性。

風云一號是指數基金組合，持倉基金全部是指數基金。指數型基金的優點很明顯，一是持倉透明，底層資產一清二楚，不依賴基金經理選股，市場漲就賺錢；二是分散個股風險，不怕踩雷；三是費用低廉，比主動基金各種費用每年能省1%左右。指數基金適合絕大多數投資者，是長期定投的不二選擇。

4、wangyibo1961問：請問為何今年創業板指數的波動率反而遠遠低于滬深300指數的波動率？這不符合常識啊。

老司基：符不符合常識，咱只相信數據，因為數據不會說謊哈。老司基查了一下數據，截至12月9日收盤，創業板指數2020年的年化波動率為31.34%，滬深300今年的年化波動率為23.14%。從最近3年和最近5年看，創業板指數波動率都明顯高于滬深300，最近3年兩者的年化波動率分別為27.03%、20.71%；最近5年的年化波動率分別為26.42%和18.96%。

5、wyb1810問：您對明年A股的整體期望回報收益率是多少？

老司基：個人覺著，適當調低2021年的投資收益預期還是很有必要的，15-20%是一個比較合理的預期回報。目前，大盤已經連漲兩年，2019年上漲22.3%，2020年目前漲了11%。這也是公募基金連續兩年的大年，2019年基金中位數收益35%，今年基金中位數收益37%左右。歷史上，基金連續3年大年從未有過，A股連續3年上漲只在1991-1993年出現過1次，后面再沒有連續3年大盤都上漲。明年A股會不會改寫歷史呢？這個只有留待時間去驗證了。

6、股友3bl169問：請問在選擇指數基金或者行業基金的時候，能否根據根據它們所處的歷史百分位來進行輪動呢？比如假設A指數所處的歷史百分位是80%，B指數所處的歷史百分位是40%，那么就可以考慮把投資A指數的倉位降低，增加B指數的投資倉位，關于這種輪動式的操作，您有什么看法呢？

老司基：理論上，沒問題，操作得好，應該收益會更高。但估值是門科學，更是一門藝術，低估的指數還能再低估，比如銀行、地產；高估的指數還能再高估，比如白酒、醫藥。簡單按照這個來輪動，到時估計會拿到一堆不漲的品種，而放跑了真正賺錢的品種。這個策略如果能結合行業趨勢、倉位占比進行，或許效果會更好。

7、基民SogngU問：請問年底是買新基還是老基？從上個月開始了定投新能源還想買一只新能源基金，請問你的組合里有新能源嗎？

老司基：在市場上漲階段，買老基金更合適。在市場震蕩和下跌階段，買新基金更好，因為有建倉優勢。新能源是十四五規劃的重要內容，也是未來5年值得看好的賽道，目前以光伏為代表的新能源進入高景氣周期，老司基會考慮在2021年新實盤組合中納入這類主題基金。

8、基民pLn2UL問：請教您對一只優秀的基金如何進行獲利后的止盈操作。

老司基：主要參考市場情況，如果市場處于極度瘋狂的牛市時期，贖回后就買貨幣基金；如果市場還有低估的板塊，基本會考慮加倉估值洼地的品種。主動基金很少止盈，除非基金經理換人或者拿到了足夠滿意的收益。

9、鋼筋混凝土硬韭菜問：基金的持倉都是滯后公布，為了保證收益，選基的主要參考標的是什么？

老司基：主動基金主要考慮基金經理的投資風格、投資經驗及投研團隊實力，他是偏價值風格的還是偏成長的？能力圈在哪里，是擅長科技，還是大消費，還是周期股？他的管理經驗如何，是否經歷過牛熊周期考驗？他背后基金公司投研實力如何等。指數基金比較簡單，參考跟蹤的標的指數就行了，挑選合適的指數，在指數估值低估時買入，合理時持有，高估時賣出。堅持長期定投，大概率能收獲不錯的收益。

10、股友Ztn7pC問：我是老基民了，不是高位站崗，就是半路下車；高拋低吸說說容易，做起來效益也不理想；如何能跟上風云二號模式做到起伏不驚、收獲10%的效益？

老司基：投資是逆人性的行為，越是感覺別扭的時間（比如市場大跌），越是容易賺大錢的機會；越是感覺暴爽的時間（比如牛市巔峰），越是容易虧大錢的時刻。不做隨眾的大多數，保持自己的獨立思考，堅持長期投資、價值投資的理念，最后基本都能有不錯收益。

11、基民52HlpD問：股票有高拋低吸，倉位控制。基金要不要髙拋低吸呢？當前倉位幾成？

老司基：基金是長期投資行為，不建議高拋低吸。老司基在之前多篇文章中也提到過，最好是放棄擇時的想法，選擇優秀的基金經理同行就好。只要你的基金投資的錢是3年以上不用的閑錢，倉位多少不是很重要，有閑錢就定投1筆，風清云淡處，往往能收獲大大的驚喜。

12、股友tx7nAP問：老師，目前有些問題讓我感到非常糾結，一方面比如醫藥，消費，科技板塊，它們雖然是黃金賽道，但是當下它們的估值已經不低，另一方面，類似銀行地產這種雖然成長性不如醫藥消費科技，但是它們的增速卻十分穩健的東西，而且估值已經很低了，可卻遲遲吸引不到市場的關注，沒有出現過一波非常凌厲的上漲，所以現在應該如何選擇行業指數基金或者寬基，求您給我們支支招，謝謝！

老司基：這是一個非常棒的問題。針對目前嚴重分化的結構性行情，老司基的給出兩個建議：一是，如果你是新手投資者，對行業板塊研究不深，就定投寬基指數。比如滬深300+中證500+創業板指數、上證50+創業板50+科創50等，構建一個寬基指數組合，兼顧大小盤風格，基本都能獲得市場平均收益。二是，如果你是進階版選手，可以用行業指數均衡配置，獲取一些超額收益，比如進攻板塊，可以選券商、軍工這類高彈性指數，防守板塊，可以選消費、醫藥這類穩健增長的指數。你還可以根據指數估值，多布局現在還處于價值洼地的指數，比如金融、地產這類。像白酒這類漲上天的板塊，老司基覺得完全沒有必要去追。好的東西，買得便宜是硬道理。

13、ygy1898問：國內的FOF誕生多年，但目前為止收益不突出，風險防范也不突出，這種產品的定位和意義是什么？

老司基：FOF屬于創新產品，在國外比較流行，國內公募歷史時間還不長，大概就三四年時間。這類產品在大類資產配置方面更專業，可以降低多樣化投資門檻，風險更分散。國內FOF叫好不叫座，一是投資者的接受度不高，新產品認知總有一個過程；二是部分產品沒有做到全市場選基，只買自己公司內部產品，有些就是買一些寶寶類產品，名不副實；三是費用較高，有的涉及重復收費等。

14，瀟灑自如劉問：請問下如何把握定投時間，比如說我一般周三定投，但是發現周三一般行情都比較好，大部分都在高點怎么辦呢？

老司基：拉長時間看，其實周一定投，還是周三定投，差別是很小很小的。老司基找到一個非常有用的數據，如下圖所示。測算近十年基金指數和股票指數的結果，可以看到：周四定投的收益最高；周一定投的收益次之。不過，定投十年后，最高收益和最低收益只相差大約0.2%。

數據來源：wind，2010年9月27日-2020年9月30日

15、基民Kidm82問：請問您對基金初學者有何好的建議？

老司基: 一是多學習，盡早開始理財。在基金投資的歷史長河中，比投入多少本金更重要的是時間的累積。二是多實踐，用小錢多積累投資經驗，光說不練假把式。三是，先從基金定投開始。定投買基金，你的錢是分批入場的，這樣可以攤薄成本，降低投資風險。基金定投是不主張擇時的，所以不必像買股票那樣糾結什么時候入場，省心省力，長期來看，也能收獲市場平均收益。