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個人投資理財產品分析ppt模板

大小：9.9M

時間：2019-12-05 09:19

星級：

語言：中文

環境：WinAll, 64位, 32位

版本：

類別：國產軟件/ 免費軟件

官網：暫無

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個人投資理財產品分析ppt模板是一款金融理財的通用ppt模板，由26頁黑黃色幻燈片圖表組成，首頁用一張金線勾勒的條形圖做背景，搭配各類精心設計的圖表模塊，適合金融理財分析，工作匯報等場景。

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個人投資理財產品分析ppt模板

普通家庭的投資理財方法分析

10%的現金用于日常開支；20%的現金用于保險保障；30%的現金用于購買房產，投資股票、基金等；40%的現金用于養老和教育長期規劃。

首先，家庭的保障是非常必要的，這個是我們好多人或家庭忽視掉的部分。雖然保障平時看不到什么明顯的作用，但是到了關鍵的時刻，它能夠保障你的生活不被風險所吞噬。因此20%用于保險保障非常必要，這部分主要投資于保險保障產品，例如意外傷害、家庭成員重疾保險以及家庭支柱人員的人壽保險等。

在整個家庭有了基本的保障保護后，后面要考慮的即是那些未來“必定”要支出的部分，例如小孩的教育，未來的養老。這些“屆時”都需要大額的資金，而且是肯定是需要支出的部分，因此這部分的投資（正常情況下為家庭可投資資產的40%）應該相對比較穩健。設定明確目標，通過長期穩健投資獲得穩定回報以達成預期目標，因此這部分的主要投資于相對穩健的偏固收類產品，例如債券、信托產品以及一些定期理財產品，有興趣的朋友可以關注我們度小滿理財APP上的該類產品。

在家庭已經有了“抗風險”（保險保障）能力以及明確（目標）執行計劃后，就可以關注怎樣最大化在風險可承擔范圍內提升家庭財富回報率。可以拿出家庭30%的資產用于“高回報”性投資，因此這部分資產主要投資于一些高風險高回報的資產，例如股票、基金等，以期望在一個相當長的周期內獲得“超額”的回報。

當家庭保障、目標規劃、以及財富增長都已經有了對應的安排，剩下要考慮的就是日常生活支出，正常情況下，預留家庭3-6個月的基本支出費用，主要投資于一些流動性很高的產品，例如貨幣基金、銀行存款理財產品，例如我們度小滿理財APP上的“三湘銀行活期”，提前支取收益3.9%左右，隨時存取，當日起息，節假日無限制，任意自然日支取，當日實時到賬，無交易日限制，無限額限制，50萬以內100%賠付。

契約型私募基金和資管產品的區別

1、契約型私募基金：也稱為信托型基金，它是由基金經理人(即基金管理公司)與代表受益人權益的信托人(托管人)之間訂立信托契約而發行受益產品，由經理人依照信托契約從事對信托資產的管理，由托管人作為基金資產的名義持有人負責保管基金資產。契約型基金通過發行受益產品，使得投資者購買后成為基金受益人，來分享基金經營成果。契約型基金的設立法律性文件是信托契約，而沒有基金章程。基金管理人、托管人、投資人三方當事人的行為通過信托契約來規范。

2、資管產品：資管產品，是獲得監管機構批準的公募基金管理公司或證券公司，向特定客戶募集資金或者接受特定客戶理財。

個人的理財方案設計

理財的目標大概可以分為攢錢、保值、增值這三種。攢錢是最低級的理財目標，不管自己存在銀行里的錢是增值還是貶值，都不在乎，只要攢夠錢就可以買東西了；保值就比較有技術性，你需要考慮自己的錢投到哪里，理財耗費的精力也比較多；增值的話就更難了，其實保值增值的性質是一樣的，都需要你投入經歷去分析股票、市場、期貨等等理財產品，或者購買某種保值商品，這也需要你有一定的經濟頭腦，并耗費一定的經歷。考慮自己的經濟實力和自己可用于理財的精力，然后才能決定自己的理財目吧標。